警方破获10亿虚拟币传销案(虚拟币传销防范)

据江苏公共·新闻频道《新闻空间站》报道:今年4月份,徐州睢宁警方接到市民报警称,自己可能被拉入了一个名叫“BBGO”的传销组织。

徐州市睢宁县公安局网安大队教导员胡晨明介绍案情,“BBGO”传销项目是2019年由李某和蒋某等人发起的一个理念,利用虚拟币,有别与传统的传销活动。

民警通过侦查发现,犯罪嫌疑人通过搭建一款名叫“BBGO”的虚拟货币质押挖矿平台,并找到境外的宣传人员伪造虚假的矿机和矿厂资料,然后在一些短视频平台上发布一些所谓的大型活动,来诱骗投资人加入其传销组织。

徐州市睢宁县公安局网安大队副大队长祁沿淼介绍,这个“BBGO币”其实是一种空气币,是没有任何价值的,通过后台的操作平台,就可以实现对会员进行充币的数值进行调整。

徐州警方破获新型特大传销案 涉案金额达10亿元

 

嫌疑人利用自己搭建的没有任何市场价值的虚拟币,并以高额回报和高返利为诱饵,逐级发展下线进行组织、领导传销活动,会员人数涉及全国11万人。

经查,嫌疑人还制作一个APP,通过让投资参与人 用购买真正的虚拟货币,来兑换他们手中自己发行的“空气币”,然后用高额的利润来吸引投资参与人,去拉拢更多的参与人,并且要投入巨额的资金,以此来牟利。

在明确该传销团伙的组织架构后,专案组民警分赴重庆和海口等地同时进行收网,对该团伙的主要犯罪成员展开抓捕。截至目前,徐州警方共抓获全链条犯罪嫌疑人8名,案件涉及全国约11万人,涉案资金达10亿元。

目前,其中五名主要嫌疑人被依法逮捕,案件已进入一审环节。

数额大、隐匿性强 数字人民币真能“洗钱”吗?

众所周知,数字人民币是人民银行发行的数字形式的法定货币,具有可控匿名性,这是一种对数字人民币交易的隐私保护。正是这“匿名性”三个字,引起了不法分子的兴趣。

以全国首例数字人民币洗钱案件为例。今年9月,河南新密市发生一起电信网络诈骗案件,群众屈某接到一陌生电话称其网购的物品存在质量问题,准备以三倍的价格对其进行补偿,屈某按照对方的提示,被对方以“验证身份”的名义要求转账多笔,共计20余万元,后意识到被骗。

看似“行云流水”的一套操作,很快就被侦查机关识破。经追踪调查,警方发现多笔款项均流向一特定电子钱包内,但该钱包的交易模式又不同于以往的网络支付,随后警方追踪到了该团伙的一系列洗钱行为,涉案总金额超千万。

“诈骗分子以为用数字人民币高隐蔽性、可大额转账的特征,在数字人民币钱包轻松转走了几十万,就可以逃避公关机关的追查。” 浙江大学教授、国际电信联盟(ITU)法定数字货币焦点组前主席文武告诉记者。

事实上,用数字人民币进行洗钱是行不通的。文武表示,数字人民币的可控匿名性是以风险可控为前提的有限匿名,在保护合理的匿名需求同时,保持对犯罪行为的打击能力。数字人民币的交易会记录在链上,一旦发现犯罪行为,很容易被追查到。

值得注意的是,不同于常见的银行卡洗钱案件,在河南新密、江苏扬州的案件中,警方均表示,洗钱案件涉及数字人民币钱包,这是未曾见过的东西,破案难度也随之加大。虽然钱包是实名制的,但警方也无权获取相关信息,需和金融机构、第三方支付清算公司等多方沟通、确认。

“数字人民币作为一种新型数字支付模式,对监管部门而言,其操作模式、管理机制都还不完善。” 国浩律师(上海)事务所律师朱奕奕介绍,对于数字人民币这一新兴事物,相关的管理规范尚待完善,这给不法分子借机诈骗提供了契机。

数字人民币面世后,海量的交易数据“谁来管”,一直是大家关注的焦点。“央行需要把数据用某种方式确权,将监管下沉到每一个行业,同时保证相关机构能够合法地管理、获取数据。这样央行不仅能知道M0(流通中的现金),还可以将数据用在征信、司法追查。”文武说。

其实,经过首例数字人民币诈骗案件,警方获取数字人民币信息权限的渠道已经有所改善。比如河南新密警方表示,部分银行已开放权限,如果警方能够提供犯罪嫌疑人账户洗钱的证据,即可调取相关信息,数字人民币的安全性进一步得到保障。

涉案上千万元 数字人民币真能“洗钱”吗?专家解密全国多起数币诈骗案

图源:新华社

打着数字人民币的幌子 普通用户如何识破套路?

数字人民币逐渐走进大众的视野,然而,其支付隐私性强、钱包转账金额大等特点却被不法分子利用。今年以来,数字人民币诈骗花样层出不穷,令人防不胜防。

“目前数字人民币诈骗有三种常见的模式,一是通过建立数字人民币学习群进行虚假推广的诈骗,二是冒用人民银行名义在资产交易平台进行虚假理财的诈骗,三是发送虚假数字人民币活动链接的短信进行诈骗。”朱奕奕表示,这三类模式中涉及的学习群、资产交易平台和短信均具有较强的隐蔽性特点。

那么,我们是否能利用法律武器来保护自己?朱奕奕介绍,根据现行法律法规,不法分子建立虚假数字人民币学习群,实施假推广,混淆消费者视听,或者假冒数字人民币活动链接诈骗,利用假短信的方式骗取消费者资金的行为,涉嫌违反《刑法》第二百六十六条诈骗罪的规定,而不法分子冒用人民银行名义在资产交易平台上进行数字人民币交易的行为,不仅涉嫌诈骗,还可能涉嫌违反《刑法》第二百二十四条之一的组织、领导传销活动罪的规定。

要保护钱包里的数字人民币,个人防护意识非常必要。朱奕奕告诉记者,用户应当警惕不法分子借推广数字人民币之名,通过建立所谓的学习群,或者打着数字人民币理财旗号进行交易的传销诈骗行为,同时还应警惕宣传数字人民币活动的虚假链接。

“数字人民币的用户还要避免点击官方链接意外的不明链接,不向非官方平台提供账号、密码等支付认证信息。在数字货币用户提高警惕之外,监管层应当加强对不法分子利用数字人民币诈骗行为的监管,保障数字货币用户的个人财产不受侵犯。” 朱奕奕说。

今年3月,人民银行、消保局联合数字货币研究所也呼吁大家提高警惕,推出了数字人民币“打假”图文,列举了假推广、假理财、假短信三种诈骗形式,并呼吁广大公众提高风险意识,不偏信轻信,防范利益受损。

当然,数字人民币在推广与完善的过程中,仍面临着诸多风险与挑战。“数字人民币目前处于试点阶段,受理终端的普遍性不如支付宝、微信、网银等其他常见的数字支付手段。”朱奕奕表示,未来,数字人民币还需进一步健全安全和风险管控机制,避免因为黑客攻击而导致用户的个人信息、金融信息等遭遇泄露或者其他数字风险。

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